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出口融资

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打包贷款

1、产品定义

金博棋牌      打包贷款是我行给予出口企业的一种短期贸易融资便利。出口企业在提供货运单据之前,凭进口商所在地银行开来的信用证正本向我行申请短期贷款,用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运的专项贷款的融资业务。一般发放人民币,也可视客户需要发放外币。

2、适用对象

金博棋牌1)使用信用证结算,并在货物出口装船前有融资需求的企业

2)企业流动资金紧缺,国外进口商虽然不接受预付货款的条件但同意开立信用证

3、产品优势

     1)在企业自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助企业顺利开展业务、把握贸易机会。

     2)在生产、采购等备货阶段都不必占用企业的自有资金,缓解企业的流动资金压力。

4、业务流程

     1)企业向我行申请办理打包贷款业务,提供信用证正本及修改件、国内外销售合同。

     2)我行审批企业的打包贷款申请,按相关规定办理放款。发放款项仅用于为执行信用证而进行的备货出口等用途。

     3)企业装运发货取得信用证项下单据后,向我行交单,收汇后归还打包贷款本息。

5、温馨提示

     1)企业必须是信用证的受益人。

     2)已过效期的信用证不办理打包贷款。

     3)办理打包贷款,信用证正本须留存我行。

     4)含有“软条款”的信用证不办理打包贷款。

     5)企业装运货物并取得信用证下单据后,应及时向我行进行交单。

 

出口订单融资

1、产品定义

金博棋牌     订单融资是指我行在出口订单合同项下,在企业出运货物前,对企业以汇入汇款或出口托收作为结算方式的出口业务进行融资,支持企业生产或采购出口货物,企业以后续的出口收汇款项、或同一贸易链上的后续融资款项、或以自有资金偿还贷款的一种融资形式。

2、适用对象

1) 使用汇款、跟单托收结算,并在货物出口装船前有融资需求的企业。

2)企业需要流动资金周转开展业务。

3、产品优势

 1)为出口商提供资金融通,为出口企业生产提供资金融通,缓解出口企业流动资金压力。

2)扩大企业贸易机会 。

3)减少企业资金占用。

4、业务流程

    1)企业根据业务需要向我行提出出口订单融资申请,提交我行要求的材料。

    2)我行审核企业的申请,发放融资款。

金博棋牌3)出口收汇后归还我行融资。

 

出口商业发票融资

1、产品定义

     出口商业发票融资是指在汇款或托收结算方式下,凭出口商出具的商业发票,以出口的应收账款为第一还款来源的前提下,我行向出口商提供的短期资金融通。

2、适用对象

1)交单后有融资需求,使用赊销或跟单托收结算方式的出口企业。

2) 有稳定出口应收账款的企业。

3)企业需要资金进行周转开展业务或者遇到更加好的投资机会。

3、产品优势

     1)在进口商支付货款前,企业发货后就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度。

     2)可以增加企业当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。

     3)企业可以根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用的最小化。

     4)企业可提前办理外汇结汇,规避汇率风险。

4、业务流程

    1)企业根据业务需要向我行提出出口商业发票融资申请,提交我行要求的材料。

    2)我行审核企业的申请,发放融资款。

    3)出口收汇后归还出口商业发票融资。

5、温馨提示

    1)出口商在办理单笔融资业务时,应提交与之相应的出口单据。

2)出口商需填制《应收账款转让通知书》并在发票上打印债权转让条款。

 

短期出口信用保险项下贸易融资

1、产品定义

     短期出口信用保险项下贷款时指出口商在中国出口信用保险公司(以下简称“信保公司”)投保短期出口信用保险,并将保单项下赔款权益转让给我行,从而对以跟单信用证、跟单托收和赊销为结算方式的出口贸易,在货物出运后获得我行按货物价值一定比例给予的资金融通的业务。

2、适用对象

1) 在我行结算记录和信用状况良好,使用赊销、托收或信用证的结算方式收汇。

2)有融资需求,能够提供我行接受的保证、抵押、质押的出口企业。

3、产品优势

    1)在进口商支付货款前,企业发货后就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度。

    2)可以增加企业当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。

    3)企业可以根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用的最小化。

金博棋牌    4)企业可提前办理外汇结汇,规避汇率风险。

4、业务流程

    1)企业签订贸易合同,并投保出口信用保险,与我行、中信保公司三方签订《赔款转让授权协议》。

    2)企业出货后向我行提出办理押汇申请,提交我行要求的其他材料。

    3)我行审批企业的申请,发放融资款。

    4)出口收汇后归还融资款。

5、温馨提示:

    1)申请办理出口信保项下融资业务时,企业应已对应收账款办理出口信用保险,并已签订《赔款转让协议》。

    2)出口信用保险融资额不能超过中信保公司为企业核定的出口信用保险最高赔偿限额。

3)企业将信用保险权益转让给银行后,仍需履行投保人的有关义务。

 

出口议付

1、 产品定义

出口议付是指我行根据信用证受益人(出口商)的要求,审核以其为受益人的信用证、信用证修改(如有)及信用证项下全套单据,“单证相符、单单一致”的全套单据预付款项,从而购买单据的融资行为。

1、适用对象

1)以信用证为结算方式,并在我行交单的出口企业。

2)企业需要资金进行周转开展业务或者遇到更加好的投资机会。

3、产品优势

 1)加快了资金周转速度。

 2)可以增加进口商当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。

3)可以提前办理外汇结汇,规避汇率风险。

4、业务流程

    1)客户发货,在我行交单。

    2)企业根据业务需要向我行提出出口议付申请,提交我行要求的材料。

    3)我行审核企业的申请,发放融资款。

    4)出口收汇后归还出口议付融资。

 

远期信用证项下汇票贴现/延期信用证项下应收款买入

1、产品定义

我行根据信用证开证行的资信情况,在远期信用证项下汇票或延期付款信用证项下全套单据获得承兑或保证付款后,对已确认付款日期的应收款作的短期融资行为。

2、适用对象

1)信用证项下远期票据/单据经开证行或保兑行承兑或同意付款。

2)需要资金进行周转,希望即期收汇的出口企业。

3、产品优势

1)加快资金周转:在进口商交付货款前,客户可提前得到偿付,加快了资金周转速度。
2)改善现金流量:增加客户当期的现金流入量,改善财务状况,提高融资能力。
3)提前办理结汇,规避汇率风险。

4、业务流程

    1)客户发货,在我行交单。

2)企业根据业务需要向我行提出融资申请,提交我行要求的材料。

3)我行审核企业的申请,发放融资款。

    4)出口收汇后归还融资。

 

福费廷

1、产品定义

    福费廷又称单据包买,系指包买商无追索权地购买远期信用证项下已承兑/承诺付款的应收账款的贸易融资业务。

2、适用对象

1)交单后有融资需求,希望银行买断应收账款,使用信用证结算的出口企业。

2)流动资金有限,企业需融资加快应收账款周转速度,但在银行没有足够的授信额度。

3)企业希望规避远期收款面临的商业风险、政治风险和汇率风险。

3、产品优势

     1)在进口商支付货款前,企业发货后就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度。

     2)可以增加企业当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。

     3)企业可提前办理外汇结汇,规避汇率风险。

     4)改善企业的资产负责表数据。

4、业务流程

金博棋牌      1)客户发货,在我行交单。

      2)银行承兑后,由我行进行贴现。

      3)应收账款到期日,由我行提示承兑银行付款。

      4)收款后归还贴现款。

5、温馨提示

      1)汇票的付款期限或应收账款期限不低于1个月。

金博棋牌      2)信用证项下远期汇票已经银行承兑,延期付款信用证项下银行已承诺付款。

      3)因法院止付令等原因导致我行到期款项无法得到偿付时,我行保留对企业的追索权。

 

授信进口开证

1、产品定义
    进口信用证是指本行(开证行)根据进口商(开证申请人)的要求,向出口商(受益人)开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款责任。

2、适用对象

进口商流动资金不充裕或有其他投资机会,希望部分免交开证保证金。

3、产品优势
    1)信用提升。进口商普通的商业信用提升为银行信用,在对外谈判中占据主动,能争取到比较合理的货物价位或其他优惠条件。

2)交易安全。银行介入进口商与出口商的贸易中,使贸易过程更加规范,通过信用证的单据要求,进口商可有效地控制货权、运输方式、发运日期及货物质量等。

3)减少资金占用。进口商可向我行申请减免保证金,付款时遇到资金紧缺也可申请办理进口押汇贷款、进口代付等短期融资业务。

4、业务流程
1)企业向我行申请办理进口信用证业务,提交我行要求业务资料。

2)我行审批企业的申请,开出信用证。

3)我行收到出口商提交的信用证单据,经审核无误后扣划进口商款项对外付款,同时归还额度。

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